2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库含完整答案【有一套】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、下列关于对冲基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：B

2、（2016年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D

3、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。

A.浮动利率

B.固定利率

C.基准利率

D.复利核算

【答案】：A

4、关于股票基金，下列说法不正确的有（）。

A.股票基金是各国广泛采用的基金类型

B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

【答案】：B

5、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

A.基金研究分析人员

B.从事基金理财业务咨询的人员

C.销售机构的管理人员

D.总部从事基金宣传推介的人员

【答案】：C

6、基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B.连续2年没有开展基金托管业务的

C.连续3年没有开展基金托管业务的

D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】：C

7、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A.期末基金份额净值

B.基金份额净值增长率

C.基金净值总额

D.期末可供分配利润

【答案】：B

8、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B

9、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。

A.赎回费用为100元

B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元

C.赎回总金额为20035元

D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】：B

10、（2017年真题）对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国各证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C

11、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第五日

【答案】：B

12、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。

A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75％的赎回费

C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5％的赎回费

D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5％的赎回费

【答案】：D

13、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时

B.基金管理人提交验资报告时

C.基金管理人申请注册登记时

D.基金份额发售时

【答案】：A

14、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.刑事处罚

B.行政处罚

C.限制交易

D.调查取证

【答案】：A

15、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工