2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及参考答案（培优b卷）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、(2016年)按投资目标来分，基金的分类不包括（）。

A.契约型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：A

2、依据《中华人民共和国证券法》和《证券投资基金法》的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券交易所

【答案】：C

3、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

A.资金拨付确认函

B.股票

C.受益凭证

D.债务凭证

【答案】：C

4、(2017年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。

A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况

B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】：C

5、基金投资人是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B

6、基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A

7、基金的财务会计报告通常不包括（）。

A.年报

B.周报

C.季报

D.月报

【答案】：B

8、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

【答案】：C

9、目前，国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择（）作为投资的保本策略。

A.对冲保险策略

B.衍生金融工具

C.浮动比例投资组合保险策略

D.固定比例投资组合保险策略

【答案】：D

10、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B

11、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算，交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A

12、基金上市交易公告书应披露的事项不包括（）

A.需要披露基金概况、基金募集情况与上市交易安排

B.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

C.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告

D.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人

【答案】：D

13、（2017年真题）张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。

A.该基金公司将保障张三的投资增值

B.该基金公司为张三提供资产管理服务

C.张三需支付该基金公司一定的费用

D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

【答案】：A

14、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】：B

15、投资者进行ETF证券认购时需具有()。

A.沪、深B股或H股证券账户

B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户

D.封闭式基金账户

【答案】：C

16、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B

17、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。

A.基金托管人;中国证监会

B.基金管理人;中国基金业协会

C.基金托管人;中国基金业协会

D.基金管理人;中国证监会

【答案】：D

18、（）不能申请从事基金代理销售的机构。

A.证券公司

B.保险公司

C.商业银行

D.财务公司

【答案】：D

19、（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞投资信托基金

C.马萨诸塞政府信托基金

D.美国