2025年银行对公客户经理等级管理办法.pdfVIP

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

银行对公客户经理等级管理办法

第一章总则

第一条为提高我行对公从业人员的素质，调动客户经理开展公

司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的

市场竞争能力，根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行

公司业务实际情况，特制定本办法。

第二章对公客户经理的定义、职务序列及设置原则

第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。包括中长期合同

用工和短期合同用工。中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源

管理的相关规定执行。

第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推

广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等

本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。这些人员作为我行公司

业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户

与我行之间各项公司业务的运作，其营销的公司业务主要包括负债、

资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银

等）、国际业务等。

一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务。

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流

动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资（包括国

际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融

资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷

款、银团贷款等。

三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基

金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等。

四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保（保

函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。具体主要包括现金结算、

转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、

代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等）、

委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银

行银行收单等业务。

五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、

押汇（信用证、托收、TT）、国际保理、进口开证、出口开证等。

第四条根据对公客户经理的综合业务素质和工作业绩，对公

客户经理设八个等级序列，由高到低依次为资深客户经理、高级客

户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户

经理、五级客户经理和见习客户经理。资深客户经理为五级行员、

高级客户经理为六级行员、一级客户经理为七级行员、二级客户经

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》

理为八级行员、三级客户经理为九级行员、四级客户经理为十级行

员。五级客户经理对应短期合同制员工，见习客户经理对应未评定

等级的对公客户经理。

第五条对公客户经理的设置原则

一、各行业中心均应设置对公客户经理，负责对公业务的营销

和优质客户的服务工作。

二、对公客户经理接受分行公司业务部的业务指导和协调，以保

证对客户提供统一、规范的服务，形成我行在公司业务市场营销及客

户管理方面的系统合力。

第六条在全行范围内推行对公客户经理制，充分调动客户经理

开展公司业务市场营销的积极性。