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2025反洗钱终结性测试考题及答案(月第四期).pdfVIP

2025反洗钱终结性测试考题及答案(月第四期).pdf

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古之立大事者,不惟有超世之才,亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

2025反洗钱终结性测试考题及答案(月第

四期)

判断

2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本

系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实

提示。对

3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。错

4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级

分类工。错

5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东

或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。对

8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身

份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应当向XXX和

XXX当地分支机构报告可疑交易。对

11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重

新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户

因拆迁获得赔偿,因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交

易上报。对

百川东到海,何时复西归?少壮不努力,老大徒伤悲。——汉乐府

13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人

不是最后持票人(提示付款人)的情形,银行在和银行汇票时,

可免于报送大额生意营业报告,仅需在实际兑付时报送大额生

意营业报告。对

14、金融机构为客户开户时,只需核对客户提供的身份证

件复印件,无须查看身份证件原件。错

15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户,应审查客户

的历史交易,如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资

的,应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”

进行报告要求的限制。对

16、对于贷款核销业务,只要不涉及客户账户,仅作为银

行内部对持有债券的处置方式,银行可免报贷款核销涉及的大

额交易。对17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制

其风险的客户,金融机构可自行决定将其定级为低风险。对

单选

1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性

或(B)性。A.可控性B.可追溯C.安全保密D.效率优先2、银

行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人

银行账户,存款人应出具以下哪种有效证件。(A)A.居民身

份证或临时身份证B.户口簿

饭疏食,饮水,曲肱而枕之,乐亦在其中矣。不义而富且贵,于我如浮云。——《论语》

C.机动车驾驶证D.护照

3、客户通过境外银行卡发生的大额生意营业,由(C)

提交大额生意营业报告。A.开户行B.发卡行C.收单行D.清算

4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对

《执法检查事实认定书》有异议的,应当在(C)个工作日内

提出A.2B.3C.5D.7

5、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关

系应当经(A)的批准。A.董事会或者其他高级管理层

B.XXX

C.XXX

6、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者

名称、汇款人账号和(B)缺失的,应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款人地址

D.汇款人身份证明文件7、《金融机构大额交易和可疑

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