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黑龙江省汤原县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库【研优卷】

第I部分单选题（100题）

1.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:保守

B:成长

C:激进

D:稳健

答案：A

2.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：A

3.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:婚姻状况

C:工作单位与职务

D:姓名

答案：A

4.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:套利定价模型

B:资本资产定价模型

C:最小方差模型

D:现金流贴现模型

答案：B

5.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:交易成本和管理费用最小化

答案：D

6.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:156454.9

B:14486.56

C:144865.6

D:67105.4

答案：C

7.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:低于

C:等于

D:高于

答案：D

8.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:红色预警法

B:黑色预警法

C:蓝色预警法

D:橙色预警法

答案：C

9.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:中国证监会

B:中国证劵业协会

C:期货业协会

D:国务院

答案：B

10.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:2

D:5

答案：A

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不一定

C:可能

D:不可能

答案：C

12.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:正相关

B:相独立

C:负相关

D:不相关

答案：C

13.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:心理账户

C:羊群效应

D:损失厌恶效应

答案：C

14.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:偿债能力

B:信用状况

C:公司评级

D:交易本身

答案：D

15.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:15000

C:40000

D:21000

答案：D

16.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

17.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:流动比率

C:己获利息倍数

D:速动比率

答案：C

18.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:期货业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：A

19.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:增长型行业

C:进攻型行业

D:周期型行业

答案：D

20.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：C

21.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:资产负债率

B:有形资产净值债务率

C:利息保障倍数

D:速动比率

答案：D

22.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7052.55

B:8052.55

C:8500

D:7500