黑龙江省松北区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版及参考答案（最新）.docxVIP

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黑龙江省松北区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版及参考答案（最新）

第I部分单选题（100题）

1.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:5％～30％

C:10％～35％

D:10％～40％

答案：A

2.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：D

3.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：A

4.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:2

B:3

C:18

D:4

答案：B

5.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13000

C:13310

D:13500

答案：C

6.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：B

7.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:五万以上十万以下

C:一万以上五万以下

D:五万以上二十万以下

答案：A

8.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国外居民

B:国内居民

C:常住居民

D:常住居民但不包括外国人

答案：C

9.已知终值求现值的过程叫（）

A:贴现

B:回归

C:映射

D:转换

答案：A

10.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

11.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:公司债券

C:股票

D:商业票据

答案：A

12.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:形态类

B:切线类

C:K线类

D:波浪类

答案：D

13.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：C

14.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:年龄

C:收入

D:财富

答案：A

15.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：A

16.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:上涨和下跌线

C:移动平均法

D:简单过滤规则

答案：D

17.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:普通型人寿保险

C:新型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

18.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾