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黑龙江省双城区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全【轻巧夺冠】

第I部分单选题（100题）

1.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:144865.6

B:156454.9

C:67105.4

D:14486.56

答案：A

2.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：D

3.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

C:时期内i证券的收益率

D:t时期内市场指数的收益率

答案：B

4.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具是否适合客户的财务目标

B:投资工具的流动性较好

C:投资工具的收益较高

D:投资工具的风险较低

答案：A

5.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:进攻型行业

C:防守型行业

D:増长型行业

答案：D

6.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：A

7.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:孤立效应

D:羊群效应

答案：D

8.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

9.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：A

10.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:公司账户

C:证券投资顾问人员个人名义

D:投资顾问妻子

答案：B

11.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:1

B:5

C:3

D:6

答案：B

12.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:全部利率反向变化

答案：C

13.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:勤勉尽责

B:获利保证

C:善良管理人注意原则

D:忠实诚信

答案：B

14.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:10

B:1

C:3

D:2

答案：B

15.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:赌场资金效应

C:沉没成本效应

D:晕轮效应

答案：D

16.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标一年度支出

B:年度收入一年储蓄目标

C:年度收入一年度支出

D:年度收入一上一年支出

答案：B

17.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

18.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:15000

C:7000

D:21000

答案：D

19.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A: