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黑龙江省汤原县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题有解析答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:不能调整收入

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：B

2.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.1

C:0.05

D:0.072

答案：D

3.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:10

B:7

C:1

D:3

答案：D

4.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:产品市场占有率

C:质量水平

D:企业文化特征

答案：B

5.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：B

6.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:当期收入状况

C:财务状况末来发展趋势

D:投资风险偏好

答案：D

7.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:交易成本和管理费用最大化

D:收益的不稳定

答案：B

8.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

9.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:无差异曲线

C:特征线

D:资本市场线

答案：D

10.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:半弱式有效市场

D:半强式有效市场

答案：D

11.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:框定效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：A

12.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:年金保险

C:医疗保脸

D:新型人寿保险

答案：C

13.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:资本增值

C:提高风险

D:取得收益

答案：C

14.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至少700万元

B:至多700万元

C:100万元

D:700万元

答案：B

15.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；高

B:积极；低

C:消极；低

D:积极；高

答案：B

16.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿信用风险

答案：D

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:活期存款

答案：A

18.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:健康保险

B:责任保险

C:人寿保险

D:意外伤害保险

答案：B

19.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:确定性效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：D

20.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:税收安排和遗产分配

C:教育和投资规划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

21.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成熟期

B:衰退期

C:成长期

D:幼稚期

答案：A

22.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

23.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产