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黑龙江省北安市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库含答案【A卷】

第I部分单选题（100题）

1.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭成熟期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：B

2.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门委员会实施

B:多部门人员分别独立实施

C:多部门人员共同实施

D:专门人员独立实施

答案：D

3.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:法制

C:监督

D:自律

答案：A

4.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:二

C:一

D:四

答案：D

5.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：A

6.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:涨跌幅制度

B:当日无负债结算

C:保证金制度

D:强行平仓制度

答案：B

7.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:低于

C:高于

D:略低于

答案：C

8.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:速动比率

B:资产负债率

C:利息保障倍数

D:有形资产净值债务率

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:编号

B:宽松

C:严格

D:统一

答案：A

10.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑴；②

B:⑷；④

C:⑶；①

D:⑵；③

答案：A

11.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.07654

C:0.1153

D:-0.0361

答案：C

12.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:59.18万元

D:45.53万元

答案：D

13.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

B:生意目前不错，抗风险能力强

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：B

14.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:评估开源渠道，提供建议

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：B

15.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少