黑龙江省五常市历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库（必刷）.docxVIP

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黑龙江省五常市历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库（必刷）

第I部分单选题（100题）

1.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:4

C:6.25

D:5

答案：B

2.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:成长期；股票等风险资产

C:形成期；债券等安全性较高的资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：A

3.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13000

C:13500

D:13310

答案：D

4.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

5.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:利率互换

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:股指期货

答案：C

6.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:食、住

C:普通娱乐休闲

D:医疗

答案：A

7.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:公司账户

C:投资顾问父母

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：B

8.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:重置成本法适用于停止经营的企业。

D:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

答案：A

9.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：B

10.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:一定不

C:不可能

D:可能

答案：D

11.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:9375000

B:525000000

C:300000000

D:187500000

答案：B

12.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,58元

C:63元,52元

D:52元,58元

答案：C

13.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:从业人员与客户的交谈

B:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

C:交谈和数据调查表相结合

D:客户的资产状况

答案：B

14.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：A

15.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当五年左右

答案：A

16.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:加权平均收益率

B:算术平均收益率

C:几何平均收益率

D:时间加权收益率

答案：B

17.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小张

C:小王

D:小李

答案：A

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:二

C:三

D:四

答案：B

19.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:7

C:10

D:5

答案：D

20.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据