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黑龙江省嘉荫县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题通关秘籍题库完整版

第I部分单选题（100题）

1.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:资产负债率

B:利息保障倍数

C:有形资产净值债务率

D:速动比率

答案：D

2.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

C:资本市场不可分割

D:资本市场没有摩擦

答案：C

3.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问父母

C:投资顾问妻子

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：A

4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:媒体发布的新闻

C:道听途说的消息

D:内幕消息

答案：B

5.证券价格的运动方向由（）决定。

A:证券价格

B:市场价值

C:供求关系

D:预期收益

答案：C

6.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-2.8

B:-2

C:2

D:2.8

答案：D

7.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：A

8.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:有效市场

C:半强式市场

D:弱式有效市场

答案：D

9.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:利率

C:库存量

D:失业率

答案：B

10.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:58489

C:33339

D:44386

答案：B

11.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

12.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:3

C:7

D:5

答案：D

13.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:单一负债下的免疫策略

C:多重负债下的免疫策略

D:两极策略

答案：A

14.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:500000

C:100000

D:100006

答案：C

15.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13000

C:13400

D:13500

答案：A

16.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：C

17.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

18.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:中国证劵业协会

答案：D

19.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

20.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿信用风险

C:补