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《外汇培训教材》PPT课件

目录外汇基础知识汇率与汇率制度外汇交易方式与策略外汇风险管理方法国际收支与外汇储备管理外汇监管政策与法规

01外汇基础知识

外汇是指以外币表示的、用于国际结算的支付手段，包括外币现钞、外币支付凭证或支付工具等。外汇定义外汇具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。外汇功能外汇定义及功能

010203外汇市场定义外汇市场是指进行外汇买卖的场所或网络，是全球最大的金融市场之一。外汇市场特点交易规模巨大、交易品种多样、交易方式灵活、参与者众多等。外汇市场作用为国际贸易和投资提供便利、促进国际资本流动、调节国际收支平衡等。外汇市场概述

ABDC商业银行作为外汇市场的主要参与者，商业银行在外汇交易中发挥着重要作用，包括为客户提供外汇买卖服务、进行自营交易等。中央银行中央银行是外汇市场的监管者和参与者，通过参与外汇交易来维护本国货币汇率的稳定。投资机构包括基金、保险公司、证券公司等，这些机构通过外汇交易来寻求更高的投资收益。个人投资者个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保值增值的目的。外汇交易参与者

东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交易时间为北京时间早8点至下午3点。亚洲时段伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交易时间为北京时间下午3点至晚上12点。欧洲时段纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点。美洲时段悉尼和惠灵顿市场是交叉时段的主要交易中心，交易时间为北京时间凌晨4点至早7点。交叉时段外汇交易时间

02汇率与汇率制度

两国货币之间的兑换比率，表示一国货币对另一国货币的价值。汇率定义直接标价法是以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币；间接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应收多少单位的外国货币。直接标价法与间接标价法通常以本币汇率和外币汇率两种方式表示，本币汇率表示一定单位的外币可以兑换多少单位的本币，外币汇率表示一定单位的本币可以兑换多少单位的外币。汇率的表示方法汇率概念及表示方法

固定汇率制度一国政府将本国货币与某种外国货币或一篮子外国货币的汇率固定在某一水平上，并随时准备采取相应措施来维持这一固定汇率。该制度具有稳定性、可预测性和降低交易成本等优点，但在应对外部冲击时可能缺乏灵活性。浮动汇率制度一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈和不确定性增加。管理浮动汇率制度一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市场扭曲。汇率制度类型及特点

政治因素政治稳定性、政府政策、地缘政治风险等因素也会对汇率产生影响。例如，政治不稳定可能导致资本外流和汇率贬值。经济因素包括经济增长率、通货膨胀率、利率水平、国际收支状况等，这些因素通过影响外汇市场供求关系来影响汇率变动。市场心理因素市场预期、投机行为、市场情绪等因素也会影响汇率变动。例如，当市场预期某国货币将升值时，投资者可能会买入该国货币，从而推动汇率上升。影响汇率变动因素

交易风险01企业在以外币计价结算的交易中，由于交易发生日和结算日的汇率不一致而产生的风险。为防范交易风险，企业可以采取提前或推迟结算、使用金融工具进行套期保值等措施。会计风险02企业在进行会计处理时，由于汇率变动导致账面价值发生变化的风险。为防范会计风险，企业可以采取调整财务报表编制方法、使用衍生金融工具等措施。经济风险03由于未预期到的汇率变动导致企业未来收益发生变化的风险。为防范经济风险，企业可以采取多元化经营、加强市场分析和预测等措施。汇率风险识别与防范

03外汇交易方式与策略

即期交易与远期交易即期交易指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。包括电汇、信汇和票汇三种方式。远期交易指外汇买卖成交后并不立即办理交割，而是根据合同规定约定在将来某一特定日期进行交割的外汇交易。交易特点即期交易风险低、流动性高；远期交易可规避汇率风险、实现套期保值。

通过在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，来规避价格波动风险。套期保值原理在外汇市场上，通过买入或卖出与现货市场交易方向相反、数量相等的远期外汇合约来规避汇率风险。外汇套期保值操作通过比较套期保值前后的收益波动情况来评估套期保值效果。套期保值效果评估套期保值策略

利用不同市场或不同合约之间的价差变化，通过低买高卖赚取差价收益。投机套利原理外汇投机套利操作投机套利风险控制在外汇市场上，通过同时买入低估货币和卖出高估货币，或利用不同交割期限的合约价差进行套利。建立止损机制、控制杠