黑龙江省巴彦县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库附答案（名师推荐）.docxVIP

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黑龙江省巴彦县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库附答案（名师推荐）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：B

2.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:18

B:3

C:4

D:2

答案：B

3.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:3周~3个月

C:3~6个月

D:1年或1年以上

答案：D

4.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

5.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财产品的选择

B:年龄

C:理财目标的弹性

D:资金的投资期限

答案：A

6.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:10

C:3

D:7

答案：A

7.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

答案：C

8.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:相对衰退

C:绝对衰退

D:自然衰退

答案：A

9.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:兴趣爱好

B:联系地址

C:证件信息

D:通讯方式

答案：A

10.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：C

11.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

D:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

答案：A

12.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

13.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：B

14.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

15.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:对个别证券的基本面进行研判

C:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

D:分阶段购买或出售某种证券

答案：A

16.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间