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黑龙江省尖山区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库及参考答案（最新）

第I部分单选题（100题）

1.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净资产利润率

B:资产负债率

C:净稳定资金率

D:流动性比率

答案：C

2.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:全部利率反向变化

答案：A

3.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.072

C:0.0352

D:0.1

答案：B

4.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:评估开源渠道，提供建议

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:慎选投资标的，分散风险

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：B

5.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:三

C:二

D:四

答案：C

6.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:7

B:1

C:10

D:3

答案：D

7.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:普通娱乐休闲

C:食、住

D:医疗

答案：A

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

9.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.09

C:14.21

D:13.5

答案：B

10.（）属于消极型资产配置策略。

A:买入并长期持有策略

B:恒定混合策略

C:动态资产配置策略

D:投资组合保险策略

答案：A

11.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:证券投资顾问的个人判断

C:道听途说的消息

D:媒体发布的新闻

答案：D

12.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

13.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每半年

答案：B

14.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0738

B:0.1

C:0.05

D:0.0352

答案：A

15.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:全部利率反向变化

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：B

16.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:一年以内的银行理财产品

C:货币式基金

D:通知存款

答案：C

17.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:风险偏好

C:金钱观

D:每月收入与支出

答案：D

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭形成期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

19.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：C

20.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

21.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:不能调整收入

答案：B

22.投资者在信息不确定的情况下，