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黑龙江省五大连池市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题通关秘籍题库含答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:投资收入较高

C:消费支出较低

D:投资收入较低

答案：A

2.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

3.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:对客户说明并征得客户同意

C:不能修改

D:自行修改

答案：B

4.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:弯曲

B:离线

C:分散

D:偏离

答案：A

5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:证监会派出机构

C:中国证券业协会

D:银保监会

答案：C

6.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:相独立

C:负相关

D:正相关

答案：C

7.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:期限

C:凸性

D:利率

答案：A

8.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:时间

C:单利与复利

D:本金

答案：D

9.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性辨别模型

C:线性概率模型

D:死亡率模型

答案：D

10.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=流动性资产+借入资金

答案：A

11.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

B:形成期，年轻可承受较高的投资风险

C:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

D:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

答案：D

12.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：A

13.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

14.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：C

15.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：C

16.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

C:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

答案：D

17.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:证券分析师

C:证券投资咨询

D:风险管理顾问

答案：C

18.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:几何平均收益率

C:时间加权收益率

D:加权平均收益率

答案：A

19.若不能匹配到期资产与到期负债