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青海省大通回族土族自治县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试附参考答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:承担赔偿责任

C:责令改正

D:出具警示函

答案：B

2.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头

C:口头和书面

D:口头或书面

答案：A

3.下列属于无形资产的是（）。

A:建筑物

B:土地

C:商标权

D:机器设备

答案：C

4.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

5.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:59.18万元

C:67.04万元

D:30.62万元

答案：A

6.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年储蓄目标一年度支出

B:年度收入一年度支出

C:年度收入一年储蓄目标

D:年度收入一上一年支出

答案：C

7.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上五万以下

D:一万以上十万以下

答案：D

8.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:量力而行原则

B:转移风险原则

C:合理避税原则

D:适应性原则

答案：A

9.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

10.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险释放

C:风险对冲

D:风险转移

答案：C

11.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:承担赔偿责任

C:出具警示函

D:责令改正

答案：B

12.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

13.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

B:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

C:反映价格变动的趋势线是一成不变的

D:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

答案：C

14.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.2

B:0.15

C:0.1

D:0.3

答案：B

15.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款准备金率

B:提高再贴现率

C:提高存款率

D:提高法定存款准备金率

答案：D

16.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

17.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:包含了税后的资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:未考虑资本利得

D:隐含地包括了资本利得

答案：D

18.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:国内客户

D:非客户

答案：C

19.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

答