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青海省城东区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版附答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资本金自然増长带来的收益率

答案：B

2.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:中国进出口银行

C:中国人民银行

D:国家开发银行

答案：C

3.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成长期

B:成熟期

C:衰退期

D:幼稚期

答案：C

4.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

5.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:衰退期

B:成长期

C:幼稚期

D:成熟期

答案：D

6.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财目标的弹性

B:年龄

C:理财产品的选择

D:资金的投资期限

答案：C

7.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:产品市场占有率

B:质量水平

C:企业文化特征

D:技术水平

答案：A

8.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:技术分析流派

C:行为分析流派

D:学术分析流派

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:个人名义

C:公司账户

D:公司账户和个人名义

答案：C

10.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～40％

B:5％～35％

C:10％～35％

D:5％～30％

答案：B

11.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

12.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：C

13.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：A

14.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

C:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

D:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

答案：A

15.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

D:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

答案：A

16.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1538793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：