《融资融券业务培训》课件.pptVIP

*******************融资融券业务培训本培训旨在提高对融资融券业务的理解，帮助您深入了解其运作机制和风险管理。课程目标了解融资融券业务掌握融资融券业务的基本概念、流程和风险控制措施。熟练操作信用账户学习信用账户的开户、交易、资金管理等操作流程。掌握投资策略学习如何运用融资融券工具进行投资，提高投资收益。提升风险意识了解融资融券业务的风险控制措施，避免投资损失。融资融券业务概述融资融券业务是证券公司为投资者提供的以证券为担保的信用交易方式，允许投资者在证券交易中使用杠杆，放大投资收益，但也增加了投资风险。融资融券业务具有多种特点，包括：资金使用灵活、交易门槛较低、交易风险可控等，但需要投资者具备一定的风险承受能力和投资经验。融资业务流程申请投资者向证券公司提交融资申请，提供相关资料。审批证券公司审核投资者资质，评估风险，决定是否批准融资申请。签署协议双方签署融资协议，明确融资额度、利率、期限等关键条款。划拨资金证券公司将融资资金划入投资者账户，投资者可用于购买股票。偿还本息投资者在约定期限内，按协议约定偿还本金和利息。融券业务流程1客户申请客户向证券公司提出融券申请，提供相关资料。2券源获取证券公司向市场借入股票，保证券源充足。3签订协议客户与证券公司签署融券交易协议，明确双方权利义务。4资金交割客户支付保证金，证券公司将借入的股票交付客户。5卖出股票客户将借入的股票卖出，获取资金用于投资。6偿还股票客户在约定期限内，将股票买回返还给证券公司。7结算费用客户支付融券利息、手续费等相关费用。担保物管理股票作为担保物股票是融资融券业务中最常见的担保物，其价值波动较小，流动性强。贵金属作为担保物贵金属具有保值功能，可作为融资融券业务的担保物，但其流动性相对较低。房地产作为担保物房地产可作为融资融券业务的担保物，但其流动性较差，需要进行估值和评估。风险控制严格风控管理设置合理的保证金比例和杠杆率，防止过度借贷，降低市场波动带来的风险。建立完善的风险预警机制，及时监控账户状态，提醒投资者及时止损。加强投资者教育对投资者进行全面的风险教育，使其了解融资融券业务的风险点，提高风险意识。提供清晰的风险揭示书，让投资者充分了解风险并做出理性的投资决策。保证金监控10%保证金率维持客户账户的保证金比例，保证客户履行债务的能力。24*7实时监测全天候监控客户账户的保证金变化，及时预警风险。100预警机制当保证金率低于预警线时，系统会自动发出预警信号。强制平仓1触发条件保证金比例低于维持保证金比例2平仓方式自动卖出或买入相关证券3平仓目的控制风险，保护投资者利益4相关通知投资者会收到强制平仓通知强制平仓是指证券公司为控制风险，在投资者账户保证金比例低于维持保证金比例时，采取的强制措施，自动卖出或买入相关证券，以弥补损失。信用账户管理账户类型信用账户分为融资账户和融券账户，满足不同的交易需求。账户开立投资者需满足特定条件并提供相关资料才能开立信用账户。账户管理投资者需妥善保管账户信息，并定期查看账户交易记录。资金管理投资者需合理运用账户资金，确保账户安全，避免过度负债。融资融券申请和审批1提交申请客户填写申请表格，提供相关资料2审核评估经纪商对客户进行信用评估3审批决定经纪商决定是否批准申请4开户签约客户签署相关协议，开立信用账户融资融券业务申请需要经过严格的审批流程，确保投资者具备相应的风险承受能力和资金实力。经纪商会对客户的财务状况、信用记录等进行审核，并根据相关政策法规进行审批决定。融资融券开户流程资格审查客户提交开户申请并提供相关资料，券商进行资格审查，确认客户是否符合开户条件。风险测评客户需要参加风险测评，了解自身风险承受能力并选择合适的投资策略。签订协议客户与券商签订融资融券业务协议，明确双方权利义务，并缴纳保证金。账户开通券商为客户开立信用交易账户，客户即可进行融资融券交易。信用交易账户结构11.资金账户用于存放客户的现金和证券，用于交易结算。22.融资账户用于记录客户融资交易的资金情况，包括融资额度、利息等。33.融券账户用于记录客户融券交易的证券情况，包括融券数量、借款费用等。44.担保物账户用于存放客户用于担保融资融券交易的证券，包括股票、债券等。融资融券的开仓流程1选择股票根据投资策略和风险承受能力选择股票。2提交委托单通过交易系统提交买入委托单。3资金划转资金从信用账户划转至交易账户。4买入股