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陕西省高陵区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题（综合卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

2.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:有效市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

3.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

B:年富力强，所能承受的投资风险较大

C:生意目前不错，抗风险能力强

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：C

4.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:善良管理人注意原则

C:忠实诚信

D:勤勉尽责

答案：A

5.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:盈利能力下降

B:某项业务风险水平增加

C:所发行的股票价格下跌

D:资产过于集中

答案：C

6.（）属于消极型资产配置策略。

A:投资组合保险策略

B:恒定混合策略

C:动态资产配置策略

D:买入并长期持有策略

答案：D

7.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：B

8.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:房产

C:短期国库券

D:活期存款

答案：B

9.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

B:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

C:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

D:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

答案：D

10.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:金融债券、公司债券、政府债券

B:政府债券、公司债券、金融债券

C:公司债券、金融债券、政府债券

D:政府债券、金融债券、公司债券

答案：C

11.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:历史模型法

C:专家判断法

D:压力测试法

答案：C

12.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:实际风险承受能力

C:风险预期

D:风险偏好

答案：C

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:国务院

B:中国证监会

C:中国证监会及其派出机构

D:证券行业协会

答案：C

14.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:合规

C:监督

D:法制

答案：B

15.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨市场套利

B:期现套利

C:跨商品套利

D:跨期套利

答案：D

16.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:心理账