2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及参考答案【基础题】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备

A.20

B.15

C.10

D.5

【答案】：D

2、关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。

A.甲、乙的观点都错误

B.甲、乙的观点都正确

C.甲的观点正确，乙的观点错误

D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】：A

3、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。

A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资

B.风险高、预期收益低

C.是应对通货膨胀的最有效手段

D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要

【答案】：B

4、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益

B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户

C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益

D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】：A

5、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（）。

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78

【答案】：B

6、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。

A.证明投资者的财产已经由托管人托管

B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C.证明对基金管理人的投资能力的认可

D.反映了基金管理人持续合规经营

【答案】：B

7、基金跟踪与评价的核心是（）。

A.对销售业绩的维护

B.对客户关系的维护

C.对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对客户收益的维护

【答案】：C

8、（2017年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。

A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告

B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告

D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

【答案】：D

9、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。

A.2018年5月31日

B.2018年3月31日

C.2018年8月31日

D.2019年2月28日

【答案】：C

10、（）不属于货币市场基金收益公告的内容。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.份额净值

D.节假日的收益公告

【答案】：C

11、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

A.净值增长指标

B.本期利润

C.加权平均份额本期利润

D.加权平均净值利润率

【答案】：A

12、（）是FOF母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。

A.主动管理主动型FOF

B.主动管理被动型FOF

C.被动管理主动型FOF

D.被动管理被动型FOF

【答案】：C

13、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

【答案】：C

14、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。

A.基金资产组合中，现金类资产配置较少

B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请

C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动

D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】：C

15、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换