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基于因子分析法的我国社会保障发展现状评价

摘要：社会保障是和平时期国家发展的稳定器，也是现当代政府的重要职能之一，努力建设高水平的社会保障体系是世界各国的普遍做法。为了精确探索我国当前社会保障领域中的矛盾和规律，寻找社会保障事业发展的科学途径，文章选取了23个反映社会保障水平的指标，以2010年的数据为基础，通过因子分析法，对我国31个省市（不包含香港、澳门、台湾）的社会保障发展现状进行分析。文章分析结果表明，社会保障发展依然主要取决于经济因素，但同时非经济因素也越来越多的影响社会保障事业，此外，不同的社会保障项目应当选择不同的发展取向。

关键词：社会保障；区域差距；因子分析；评价和建议

中图分类号：C939文献标识码：A

一、引言

建国至今，我国的社会保障事业经历了曲折的发展过程，近几年，在财政力量的支撑下，我国的社会保障体系日臻完善，逐渐担负起了保障民生、维护稳定的重任。但与此同时，我国社会保障事业也面对着内忧外患的局面：一方面，社会保障体系面临巨大的外部挑战，例如人口急剧老龄化，低收入群体庞大，通货膨胀的压力等等；另一方面，社会保障体系存在诸多内部问题，例如保障待遇的“双轨制”、保障制度的“碎片化”、社保基金“空账”隐患等等。因此，必须深化社会保障改革，完善保障措施，以建立起长期有效的社会稳定机制。基于此，有必要对我国社会保障发展现状进行科学地分析和评价，准确定位当前的问题及其程度，从而为社会保障体系的进一步完善提供现实依据。

目前，在关于我国社会保障发展现状的实证研究中，国内学者主要从以下几个方面进行了探索：

1.开展社会保障统计的研究，主张进行适合国情的社会保障数据统计。谢启南（1998）指出了社会保障统计的重要意义，并对社会保障统计调查与评价的指标体系以及综合评价方法进行了全面地研究。林治芬（2011）认为我国应该借鉴欧盟国家经验，通过来源法、部门法、项目法和对象法的选择完成社会保障支出统计，并将其作为独立大类列在统计年鉴中。李静萍、高敏雪（2011）参照国民经济核算的原理与国际社会保障核算的经验，探讨了在中国开展社会保障核算的必要性和可行性，并提出了具体的核算方法。

2.开展社会保障评价指标的研究，力图建立完善的评价指标体系。马敏娜（2000）依据科学性、目的性和联系性的原则，将社会保障评价指标分为四类：反映社会保障发展规模和水平的指标；反映社会保障构成的指标；评价社会保障效益的指标；社会保障的监测指标。在此基础上，张立光、邱长溶（2003）增加了社会保障管理效率指标、社会保障同国民经济发展的协调性指标两项内容，并围绕社会保险、社会救助、社会优抚和社会福利等四个方面，构建了包含五个层次、四级子系统的评价指标体系。靳刘蕊（2007）分别针对社会保障制度的运行和社会成员的满意度，构建起客观评价指标体系和主观评价指标体系，并将制度的公平性作为一个重要的评价方面，建立了内涵丰富的社会保障综合评价指标体系。

3.开展基于不同方法的社会保障综合评价，宏观度量我国社会保障发展水平。杨宜勇（2009）通过分析改革开放之后社会保障政策的演变，认为我国当前的社会保障政策却存在不平衡性,需要通过促进城乡协调发展,扩大城镇社会保障政策的覆盖面等措施，推动社会保障制度不断完善。李正龙等（2010）运用聚类分析方法，按照社会保障发展水平把我国31个省市分为三个等级，指出我国社会保障发展与经济发展失衡，并提出要从整体上的进行引导，促进各地区社会保障事业均衡发展。段婕、林伟（2007）采用灰色系统控制理论,通过引入关联系数,构建关联矩阵，对各地区经济、社会发展水平与社会保障水平进行空间层面的评价分析，其分析结果表明，国家应加大资金投入用以提高中西部地区社会保障水平,从而缩小我国保障水平空间结构上的差距。

综合众多文献，尽管越来越多的国内学者开始使用定量分析的方法对我国社会保障发展进行科学的测算和计量，但整体而言，定性方法依然是社会保障学术研究的主流方法，定量研究成果较为缺乏。此外，由于各地统计口径不一致等原因，国内尚未形成统一标准的社会保障评价指标体系，这给学者们的研究带来一定的局限。因此，文章首先从评价指标和研究方法上进行合理地选择，力争构建相对完善的指标体系，并采用因子分析的定量研究方法，以期获得客观的社会保障评价结果，推动我国社会保障研究向“精确管理”迈进。

二、评价指标的确立

社会保障的内涵十分丰富，纵向上来看，社会保障活动包括从投入到产出，并最终产生结果的全过程，横向来看，按照国内学界的划分，它至少包括社会救济、社会保险、社会福利三个层次。具体而言，社会保障可被细分为更多的项目或内容，例如，最低生活保障、养老保险、医疗保险、住房福利、教育福利等等，在我国，还有新农保、新农合等中国特色的保障内容。因此，评价一个