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助理理财规划师投资规划A.ppt

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配股:配股是分红吗?我国规定上市公司每年都有30%配股额增发定向增发:向集团公司增发(资产注入)引入战略合作者XR除权XD除息DR权息同除系统风险非系统风险交易费用:委托费(未收取)佣金3‰最低5元印花税3‰(2007.5.30)过户费股数1‰最低1元风险:固定收益证券要素:面值价格(发行交易)期限利率(附息和零息)分类:按主体:政府债券金融债券公司债券国债:凭证式记账式地方政府债券:一般责任债券收益债券金融债券:金融机构发行免税1982年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行1985年工行农行发行1988年非银行金融机构发行可转换公司债券:比普通债券利息低分离交易可转债:06年5月马刚股份首发可获得固定收益可以在二级市场上套利公司债券:外国债券:在国外发行本币债券欧洲债券:在国外发行的第三方货币债券国际债券:壹贰01按期限:短期中期(1-10)长期(10年以上)02按计息:单利债券累进利率债券(分期付息)03利息浮动:固定利率债券浮动利率债券(cpi)04抵押担保:信用债券担保债券偿还方式:到期偿还期中偿还:定时偿还(抽选偿还买入注销)随时偿还:冻结期后任意选择(利率变化、资金闲置)买入偿还展期偿还:投资人有权决定是否持有.债券市场1.柜台债券市场(银行)2.交易所债券市场(银行以外的投资人参与)记账式国债上市企业债券可转换债券交易规则:价格优先时间优先客户委托优先交易时间:同股票市场投资起点:10张(1000元)-10万张(1000万元)费用:成交金额2‰3.银行间交易市场:记账式国债政策性金融债央行票据银行信用社证券公司保险公司财务公司基金净价交易和全价交易介绍:1981年恢复国库券发行实行全价交易2001年7月开始净价交易沪深交易所2002年开始债券净价和全价的关系:净价=全价-应计利息一年按365天计算闰年2月29日不计息意义:准确反应内在价值有利于计税债券风险共同基金投资误区:1、买便宜基金2、买高额回报基金3、偏爱新基金4、束之高阁5、不设置止损6、经常买卖7、赚了手续费赔了净值8、跟风赎回9、过于分散10、认为基金没有风险投资型信托PART1信托信托是一种以财产为核心,以信任为基础,由他人受托管理的财产管理方式。分类信托业务是否为商业行为划分:民事信托:受托人不以营业为目的,管理财产、执行遗属商事信托:从事商业行为为目的,资金信托:货币资金为标的物财产信托:非货币资金为标的物按信托资产分类自由信托:自己订立法定信托:依法律规定按信托成立原因分类定义:委托人将资金作为信托财产委托给受托人,由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。按委托人数不同:单独管理资金信托集合资金信托(两个或以上)2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定:集合资金信托计划集合理财计划必须具有三个特征:合格投资者:自然人最低金额不少于100万。个人或家庭金融资产总计超过100万个人收入在最近3年内年收入超过20万元或夫妻双方超过30万元。委托人数量:不超过50人发行方式:不得进行公开宣传集合资金信托分类:资金运用方式分:证券投资股权投资:基础设施建设项目贷款权益投资:房产出租公共交通营运权委托人受托人保管人监管人单击此处添加正文,文字是您思想的提炼,为了演示发布的良好效果,请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要,字字珠玑,但信息却千丝万缕、错综复杂,需要用更多的文字来表述;但请您尽可能提炼思想的精髓,否则容易造成观者的阅读压力,适得其反。正如我们都希望改变世界,希望给别人带去光明,但更多时候我们只需要播下一颗种子,自然有微风吹拂,雨露滋养。恰如其分地表达观点,往往事半功倍。当您的内容到达这个限度时,或许已经不纯粹作用于演示,极大可能运用于阅读领域;无论是传播观点、知识分享还是汇报工作,内容的详尽固然重要,但请一定注意信息框架的清晰,这样才能使内容层次分明,页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简,也请使用分段处理,对内容进行简单的梳理和提炼,这样会使逻辑框架相对清晰。为了能让您有更直观的字数感受,并进

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