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陕西省长安区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题带答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：D

2.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

3.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每年

答案：B

4.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:弱势有效市场

答案：D

5.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:短期偿债能力绝对有保障

B:营运资金大于零

C:资产负债率大于1

D:速动比率大于1

答案：B

6.假设检验的概率依据是（）。

A:小概率原理

B:中心极限定理

C:最大似然原理

D:大数定理

答案：A

7.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:某项业务风险水平增加

B:资产过于集中

C:所发行的股票价格下跌

D:盈利能力下降

答案：C

8.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和所以资产

C:现金和流动资产

D:现金和固定资产

答案：C

9.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:时期内i证券的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:t时期内市场指数的收益率

答案：C

10.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:供给方

B:替代产品

C:潜在入侵者

D:需求方

答案：A

11.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:被动型投资策略

C:主动型投资策略

D:战略性投资策略

答案：B

12.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:时间

C:规模

D:比例

答案：A

13.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:自律

C:法制

D:合规

答案：D

14.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:速动比率

B:有形资产净值债务率

C:资产负债率

D:利息保障倍数

答案：A

15.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：C

16.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

答案：A

17.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:积极；高

C:消极；低

D:消极；高

答案：A

18.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿信用风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿流动风险

答案：B

19.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:利润杠杆

C:估值杠杆

D:财务杠杆

答案：A

20.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:国际收支

C:经济増长率

D:国际利率

答案：A

21.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:中国证劵业协会

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：B

22.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中