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辽宁省清河区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库附答案【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:公司账户

C:投资顾问妻子

D:投资顾问父母

答案：B

2.技术分析的理论基础是（）。

A:道式理论

B:预期效用理论

C:美林投资时钟

D:超预期理论

答案：A

3.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.05

B:0.035

C:0.072

D:0.1

答案：C

4.面对损失,人们表现为（）。

A:冒险

B:风险厌恶

C:风险寻求

D:避险

答案：C

5.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:增长型

B:货币市场型

C:指数化型

D:收入型

答案：D

6.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:失业率

B:GDP

C:利率

D:库存量

答案：C

7.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:平衡型证券组合

B:收入型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:增长型证券组合

答案：D

8.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:期限越长，利率越高，终值就越大

B:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

C:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：B

9.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

10.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：D

11.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；5

B:3；6

C:1；3

D:1；6

答案：B

12.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融远期合约

C:金融互换

D:金融期货

答案：A

13.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:现金流贴现模型

C:最小方差模型

D:套利定价模型

答案：A

14.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:财务分析

C:基本分析

D:前景分析

答案：D

15.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.2

C:0.1

D:0.01

答案：D

16.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:对个别证券的基本面进行研判

C:分阶段购买或出售某种证券

D:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

答案：A

17.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.001

C:0.1

D:0.01

答案：D

18.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365夭

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：A

19.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:心理账户

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：D

20.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:固定收益类基金

B:股票

C:混合型基金

D:股票型基金

答案：A

21.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:蒙特卡