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重庆市綦江区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库及答案【易错题】

第I部分单选题（100题）

1.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:有效市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

2.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:形成期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

3.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:目标

C:核心

D:前提

答案：C

4.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：A

5.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:狂顶效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：C

6.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年度支出

B:年储蓄目标一年度支出

C:年度收入一年储蓄目标

D:年度收入一上一年支出

答案：C

7.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:300000000

B:187500000

C:525000000

D:9375000

答案：C

8.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:对客户说明

C:对客户说明并征得客户同意

D:不能修改

答案：C

9.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:行业和区域分析

B:公司分析

C:证券市场分析

D:宏观经济分析

答案：B

10.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：B

11.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:适合的投资者购买低风险的产品

C:特定的投资者购买低风险的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

12.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上五万以下

D:五万以上十万以下

答案：A

13.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

答案：C

14.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

答案：A

15.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:增长型行业

C:周期型行业

D:进攻型行业

答案：C

16.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:不可能

C:一定

D:可能

答案：D

17.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:年龄

C:收入

D:家庭地位

答案：D

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

19.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险预期

B:风险偏好

C:实际风险承受能力

D:风险认知度

答案：A

20.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A