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重庆市江北区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附参考答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

答案：A

2.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:梯式策略

C:两极策略

D:子弹式策略

答案：A

3.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

4.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:33339

C:58489

D:44386

答案：C

5.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:勤勉尽责

C:善良管理人注意原则

D:忠实诚信

答案：A

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

7.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:钟表

C:太阳能

D:电子信息

答案：D

8.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

9.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:40

C:36.36

D:32.76

答案：D

10.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:情景综合分析法

C:历史数据法

D:历史模拟法

答案：D

11.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:工作职务

C:资产负债

D:财务安排

答案：B

12.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:国内客户

B:非客户

C:潜在客户

D:目标客户

答案：A

13.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上十倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：B

14.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

15.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:税务机关公布

C:从相关部门获取

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

16.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

17.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:营运资金大于零

B:短期偿债能力绝对有保障

C:资产负债率大于1

D:速动比率大于1

答案：A

18.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券