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贸易风险管控制度

一、总则

1.目的

为有效识别、评估、应对和监控贸易活动中存在的各类风险，保障公司贸易业务的稳健开展，提高经济效益，特制定本制度。

2.适用范围

本制度适用于公司内所有涉及货物贸易、服务贸易等相关业务活动。

3.原则

风险管控遵循全面性原则，涵盖贸易业务的各个环节；遵循审慎性原则，对风险进行合理预估并采取稳健措施；遵循及时性原则，确保风险信息及时反馈与应对措施及时实施。

二、贸易风险的分类

1.市场风险

-价格波动风险：因国内外市场供求关系变化、宏观经济形势变动等因素导致商品或服务价格大幅波动，影响贸易利润甚至造成亏损。

-汇率风险：在涉及不同货币结算的贸易业务中，汇率变动可能使公司面临汇兑损失，影响实际收益。

-利率风险：主要针对涉及融资的贸易项目，市场利率的升降会增加或减少融资成本，进而影响贸易业务的整体效益。

2.信用风险

-客户信用风险：交易对手可能因经营不善、资金链断裂等原因，无法按时足额支付货款、履行合同义务，给公司带来坏账损失。

-供应商信用风险：供应商未能按合同约定提供货物或服务，或者提供的货物质量不符合要求等，影响贸易业务正常推进及公司声誉。

3.操作风险

-合同风险：合同条款不完善、表述不清晰、存在法律漏洞等，容易引发合同纠纷，使公司处于不利地位。

-物流运输风险：货物在运输过程中可能出现损坏、丢失、延误交货等情况，导致违约及经济损失。

-仓储风险：货物存储期间可能面临保管不善、火灾、盗窃等意外情况，影响货物质量和数量。

-单证风险：各类贸易单证（如提单、发票、报关单等）的制作、审核、传递出现差错，影响贸易结算及货物交付。

4.政策法规风险

国际贸易政策调整、国内相关行业法规变化等，可能使原本合法合规的贸易业务受到限制，增加经营成本或导致业务无法继续开展。

三、贸易风险的识别与评估

1.识别方法

-定期收集市场信息，包括行业动态、价格走势、汇率变动趋势等，通过数据分析、专家咨询等方式识别潜在市场风险。

-建立客户和供应商信用档案，对其经营状况、财务状况、信用记录等进行持续跟踪与调查，及时发现信用风险迹象。

-梳理贸易业务流程，对各环节的操作规范、制度执行情况进行检查，排查操作风险点。

-安排专人关注国内外政策法规变化，通过参加行业研讨会、解读政府文件等途径，识别政策法规风险。

2.评估机制

-制定风险评估标准，从风险发生的可能性（高、中、低）和风险影响程度（重大、较大、一般、轻微）两个维度对识别出的风险进行量化评估。

-组建风险评估小组，成员包括业务部门、财务部门、法务部门等相关人员，定期召开风险评估会议，综合各方意见对各类贸易风险进行全面评估，并形成风险评估报告。

四、贸易风险的应对措施

1.市场风险应对

-针对价格波动风险，通过与上下游企业签订长期合作协议、采用套期保值工具（如期货、期权等）锁定价格，同时加强市场调研与分析，灵活调整贸易策略。

-对于汇率风险，合理选择结算货币，运用金融衍生品（如远期外汇合约、外汇掉期等）进行汇率风险管理，或在合同中约定汇率调整条款。

-应对利率风险，优化融资结构，根据市场利率走势选择合适的融资方式和期限，必要时采用利率互换等金融工具进行利率锁定。

2.信用风险应对

-严格客户和供应商筛选流程，在合作前进行充分的资信调查，设定信用额度和信用期限，定期对合作方信用状况进行复查，根据复查结果调整信用额度等。

-建立完善的应收账款管理制度，加强对货款回收的跟踪与催收，对于逾期款项及时采取法律手段或其他有效措施进行追讨。

-要求交易对手提供适当的担保，如保证金、银行保函、抵押等，降低信用风险损失。

3.操作风险应对

-加强合同管理，由法务部门对合同条款进行严格审核，确保合同内容合法、合规、清晰、严谨，明确双方权利义务及违约责任，同时做好合同的存档与保管工作。

-选择信誉良好、实力雄厚的物流和仓储合作伙伴，签订详细的服务合同，明确责任划分，加强对货物运输和仓储过程的监督与跟踪，购买相应的保险。

-规范单证制作、审核与传递流程，建立单证专人负责制，加强培训，提高相关人员的业务水平，确保单证准确无误。

4.政策法规风险应对

-设立政策法规研究岗位或团队，及时解读新出台的政策法规，分析对公司贸易业务的影响，提前制定应对预案。

-加强与政府部门、行业协会的沟通交流，积极参与行业标准制定和政策建议反馈，争取有利的政策环境，同时确保公司贸易业务始终符合政策法规要求。

五、贸易风险的监控与预警

1.监控体系

-建立贸易风险监控指标体系，针对不同类型的风险设定相应的监控指标，如市场价格变动率、客户逾期账款率、运输准时率等，并明确指标的合理区间。

-安排专人负责风险监控工作，定期收集、整理、分析相关