陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库附参考答案（能力提升.docxVIP

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陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库附参考答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:综合性原则

B:目的性原则

C:合法性原则

D:规划性原则

答案：D

2.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

B:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

C:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

D:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

答案：C

3.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.6

B:0.666

C:1.5

D:0.4

答案：C

4.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

C:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

D:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

答案：A

5.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:证券经纪

B:投资顾问

C:财务顾问

D:投资咨询

答案：D

6.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:消费支出较高

C:投资收入较低

D:消费支出较低

答案：B

7.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:分阶段购买或出售某种证券

B:对个别证券的基本面进行研判

C:预测个别证券的价格走势及其波动情况

D:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

答案：C

8.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:上海、深圳证券交易所

C:中国证券业协会

D:各地证券业协会

答案：A

9.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:经济前景

C:收益率

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

10.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:单利和复利

B:通货膨胀率

C:时间

D:自身价值

答案：D

11.证券价格的运动方向由（）决定。

A:市场价值

B:证券价格

C:供求关系

D:预期收益

答案：C

12.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成熟期

C:形成期

D:成长期

答案：A

13.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:战略性投资策略

B:战术性投资策略

C:主动型投资策略

D:被动型投资策略

答案：C

14.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

答案：D

15.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:中国证券业协会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:中国证监会

答案：C

16.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:本金保证

C:取得收益

D:提高风险

答案：D

17.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:监督

C:法制

D:合规

答案：D

18.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：B

19.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A: