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辽宁省顺城区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及答案解析

第I部分单选题（100题）

1.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

2.技术分析的理论基础是（）。

A:美林投资时钟

B:道式理论

C:预期效用理论

D:超预期理论

答案：B

3.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:资产负债率

答案：D

4.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:150

B:110

C:180

D:161

答案：A

5.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

B:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

C:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

D:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

答案：C

6.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域外部边界

C:可行域下边界

D:可行域内部边界

答案：A

7.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:前景理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

8.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：D

9.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

10.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:证券交易所

C:中国证券业协会

D:证券公司

答案：C

11.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:集中性

B:对称性

C:离散性

D:均匀变动性

答案：C

12.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:短期目标

B:临时目标

C:中期目标

D:长久目标

答案：C

13.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：C

14.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:政府债券的发行主体是政府

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

15.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：C

16.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和固定资产

C:现金和所以资产

D:所有资产

答案：A

17.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:两极策略

C:多重负债下的免疫策略

D:单一负债下的免疫策略

答案：A

18.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:市场因素

B:政策因素

C:宏观经济环境

D:制度因素

答案：B

19.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:进攻型行业

C:增长型行业

D:防守型行业

答案：A

20.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:国务院监督管理机构

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券公司

答案：C

21.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30225

B:30180

C:30000

D:30450

答案：D

22.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:头寸

B:交易

C:止损

D:风险

答案