重庆市渝中区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案（新）.docxVIP

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重庆市渝中区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:下跌2.45元

B:下跌2.43元

C:上升2.43元

D:上升2.45元

答案：D

2.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

3.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3周~3个月

答案：C

4.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:混合型基金

C:股票型基金

D:固定收益类基金

答案：D

5.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明

C:对客户说明并征得客户同意

D:自行修改

答案：C

6.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:违约损失率的下降

C:降低违约概率

D:保证金融产品的安全性

答案：A

7.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:资金的投资期限

C:理财产品的选择

D:理财目标的弹性

答案：C

8.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域外部边界

C:可行域下边界

D:可行域内部边界

答案：A

9.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:货币市场型

B:增长型

C:指数化型

D:收入型

答案：D

10.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

答案：D

11.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:勤勉尽责

C:善良管理人注意原则

D:获利保证

答案：D

12.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:抓住买进时机与卖出时机

B:明白选时不如选股

C:不用注意掌握先机

D:逢高买进、逢低卖出

答案：A

13.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:每月收入与支出

C:金钱观

D:风险偏好

答案：B

14.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:3

B:9

C:6

D:4

答案：D

15.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险厌恶型

B:风险偏好型

C:风险中立型

D:无法判断

答案：A

16.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:供给方

B:需求方

C:潜在入侵者

D:替代产品

答案：A

17.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:增长型证券组合

B:平衡型证券组合

C:货币市场型证券组合

D:收入型证券组合

答案：A

18.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:证券投资顾问人员个人名义

C:投资顾问父母

D:公司账户

答案：D

19.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:长期负债率

C:资产负债率

D:资产负债比率

答案：C

20.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：A

21.假设检验的概率依据是（）。

A:中心极限定理

B:大数定理

C:小概率原理

D:最大似然原理

答案：C

22.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:医疗

C:本息还贷支出预算