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贵州省贞丰县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库各版本

第I部分单选题（100题）

1.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:兴趣爱好

C:联系地址

D:证件信息

答案：B

2.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:最大似然原理

C:小概率原理

D:中心极限定理

答案：C

3.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2.8

C:-2

D:2.8

答案：D

4.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:3万元以上50万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：B

5.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险畏惧型

B:风险偏好型

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：D

6.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:总额差异的重要性小于细目差异

答案：D

7.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:21000

B:7000

C:40000

D:15000

答案：A

8.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:适合的投资者购买恰当的产品

C:适合的投资者购买低风险的产品

D:特定的投资者购买低风险的产品

答案：B

9.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:可能

C:一定

D:不一定

答案：B

10.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:理财产品的选择

C:理财目标的弹性

D:年龄

答案：B

11.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:处置效应

D:狂顶效应

答案：C

12.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:心理账户

D:损失厌恶效应

答案：B

13.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：C

14.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:30.62万元

C:67.04万元

D:59.18万元

答案：A

15.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

16.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:衰老期

B:成熟期

C:稳定期

D:成长期

答案：B

17.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

B:资本市场不可分割

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

D:资本市场没有摩擦

答案：B

18.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:证券行业协会

C:国务院

D:中国证监会及其派出机构

答案：D

19.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

B:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

D:持续性缺口具