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重庆市江北区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库【满分必刷】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:3

C:7

D:10

答案：A

2.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:1

B:2

C:3

D:10

答案：A

3.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

B:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

C:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

D:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

答案：A

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：A

5.以下说法错误的是（）。

A:减少国债发行量有利于股票价格上涨

B:减少税收不利于股票价格上涨

C:扩大财政支出有利于股票价格上涨

D:增加财政补贴有利于股票价格上涨

答案：B

6.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：B

7.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：B

8.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿流动风险

D:补偿信用风险

答案：D

9.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

10.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小赵

C:小王

D:小张

答案：B

11.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:43333

B:58489

C:33339

D:44386

答案：B

12.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:预期效用理论

C:前景理论

D:过度自信

答案：A

13.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险中立型

B:无法判断

C:风险厌恶型

D:风险偏好型

答案：C

14.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:己获利息倍数

C:应收账款周转率

D:速动比率

答案：B

15.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:产品数量

答案：A

16.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:蝴蝶效应

B:交易效用效应

C:非替代性效应

D:沉没成本效应

答案：A

17.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:一

C:三

D:四

答案：A

18.技术分析的理论基础是（）。

A:美林投资时钟

B:道式理论

C:超预期理论

D:预期效用理论

答案：B

19.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:区间估计

B:统计推断

C:假设检验

D:参数估计

答案：C

20.假定某公司在未来每期支付的每