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重庆市梁平县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库【考点梳理】

第I部分单选题（100题）

1.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:期货业协会

答案：C

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:一万以上五万以下

C:五万以上十万以下

D:五万以上二十万以下

答案：A

3.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:过度繁荣

C:虚假繁荣

D:金融泡沬

答案：D

4.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：B

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

答案：A

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

7.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

8.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:国内客户

C:目标客户

D:潜在客户

答案：B

9.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当五年左右

答案：A

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

11.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:统计推断

B:区间估计

C:参数估计

D:假设检验

答案：D

12.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:收入稳定

C:价格稳定

D:风险最小

答案：A

13.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:二

D:四

答案：C

15.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:财务安排

C:家庭收支

D:资产负债

答案：A

16.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：C

17.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:重置成本法

C:现金流量贴现法

D:相对比较法

答案：C

18.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:心理账户

C:羊群效应

D:损失厌恶效应

答案：C

19.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:680

C:650

D:640

答案：A

20.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧