贵州省丹寨县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（有一套）.docxVIP

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贵州省丹寨县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（有一套）

第I部分单选题（100题）

1.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

2.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:支撑线

B:黄金分割线

C:趋势线

D:压力线

答案：C

3.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:0.8

C:4

D:5

答案：C

4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:道听途说的消息

B:证券投资顾问的个人判断

C:媒体发布的新闻

D:内幕消息

答案：C

5.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:过度自信

答案：A

6.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年度支出

B:年度收入—年储蓄目标

C:年度收人—上一年支出

D:年储蓄目标—年度支出

答案：B

7.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:国内货币市场的供求关系

B:证券市场的供求关系

C:国际经济形势

D:外汇市场的供求关系

答案：D

8.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:蓝色预警法

C:黑色预警法

D:红色预警法

答案：B

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:中国证监会

C:中国证监会及其派出机构

D:国务院

答案：C

10.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

D:总负债一般不应超过净资产

答案：C

11.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:四

D:二

答案：D

12.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:上涨和下跌线

C:简单过滤规则

D:移动平均法

答案：C

13.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③④

B:①③

C:①②④

D:①②③

答案：A

14.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:-1

C:0.1

D:1

答案：A

15.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.001

C:0.2

D:0.1

答案：A

16.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3周~3个月

答案：C

17.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：A

18.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险意识

B:实际风险承受能力

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：D

19.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:相信市场是弱有效的

B:相信市场是强有效的

C:相信市场是有效的

D:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

答案：C

20.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:有效市场假说

B:半强有效市场

C:弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：A

21.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测