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陕西省户县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库及答案下载

第I部分单选题（100题）

1.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

D:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

答案：A

2.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:建立退休基金

B:购置新车

C:休假

D:按揭买房

答案：A

3.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:齐次非平稳时间序列

答案：B

4.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:正相关

C:不相关

D:相独立

答案：A

5.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:团体保险

B:财产保险

C:人寿保险

D:健康保险

答案：A

6.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:稳定期

B:维持期

C:退休期

D:高原期

答案：B

7.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

8.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:收入稳定

C:风险最小

D:价格稳定

答案：A

9.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:线性概率模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

10.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:3

B:6

C:4

D:9

答案：C

11.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:绝对衰退

C:相对衰退

D:自然衰退

答案：A

12.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:风险偏好

C:风险预期

D:实际风险承受能力

答案：C

13.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:60000

B:40800

C:26400

D:45600

答案：B

14.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:证券交易所

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：A

15.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:地域经济

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

16.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:综合性原则

B:规划性原则

C:目的性原则

D:合法性原则

答案：B

17.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:比例

C:形态

D:规模

答案：C

18.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:晕轮效应

B:赌场资金效应

C:沉没成本效应

D:成本与损失的不等价

答案：A

19.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强势有效市场

B:弱势有效市场

C:半强势市场

D:有效市场

答案：B

20.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

B:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:时间（t），是货币价值的参照系数

答案：B

21.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负