陕西省勉县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库【有一套】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省勉县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭形成期

D:家庭成熟期

答案：D

2.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:税收规划的前提是依法纳税

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：A

3.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:—

D:二

答案：D

4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:10

B:5

C:8

D:20

答案：B

5.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:单利和复利

B:通货膨胀率

C:自身价值

D:时间

答案：C

6.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:价格走向与预期相反

答案：C

7.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:账户管理

C:清算结算

D:提供证券投资建议、收取服务报酬

答案：D

8.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:生意目前不错，抗风险能力强

C:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

D:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

答案：B

9.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:经济前景

B:组合在战略层面的重要性

C:过去的组合集中倩况

D:收益率

答案：C

10.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:清仓

C:买入

D:卖出

答案：C

11.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

B:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

C:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

D:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

答案：D

12.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:产权比率

D:长期负债比率

答案：C

13.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.1

C:0.4

D:0.2

答案：B

14.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:证券市场线

B:特征线

C:资本市场线

D:无差异曲线

答案：C

15.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:1个月

C:3个月

D:2个月

答案：B

16.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险释放

C:风险规避

D:风险转移

答案：A

17.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去