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陕西省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库及完整答案

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

2.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

B:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

C:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

D:GDP增长，证券市场将同步上升

答案：D

3.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:久期

B:凸性

C:利率

D:期限

答案：A

4.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：C

5.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

6.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：A

7.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:2.56

C:1.35

D:1.73

答案：A

8.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:3个月

D:6个月

答案：A

9.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:略低于

C:高于

D:低于

答案：C

10.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面和口头

B:书面或口头

C:口头

D:书面

答案：D

11.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

12.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阳线

C:—字形

D:光头光脚阴线

答案：C

13.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

B:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

D:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

答案：D

14.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

答案：B

15.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：B

16.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

B:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

C:资产负债率与权益乘数同方向变化

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

17.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：A

18.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:越高

C:不确定

D:越低

答案：D

19.国内生产总