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陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题王牌题库带答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：C

2.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:3

C:7

D:1

答案：B

3.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:切线类

B:形态类

C:K线类

D:波浪类

答案：D

4.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:保费支出预算

B:家政服务

C:赡养支出预算

D:家居装修支出预算

答案：B

5.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:静默期

B:隔离墙

C:回避

D:时滞

答案：A

6.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:收益的最小化

C:交易成本和管理费用最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：C

7.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.1

C:0.0352

D:0.05

答案：A

8.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:支撑线

B:阻力线

C:趋势线

D:压力线

答案：A

9.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：A

10.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:自律

B:合规

C:法制

D:监督

答案：B

11.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:交易成本和管理费用最大化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

12.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:客户的资产状况

C:交谈和数据调查表相结合

D:从业人员与客户的交谈

答案：A

13.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场没有摩擦

B:资本市场不可分割

C:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：B

14.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:股票

C:固定收益类基金

D:混合型基金

答案：C

15.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：B

16.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:学术分析法

B:基本分析法

C:技术分析法

D:市场分析法

答案：B

17.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否配股

B:证券的流通性

C:是否分红派息

D:证券的风险与收益

答案：D

18.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:不能调整收入

C:依据预算的分类个别分析

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：C

19.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:比较分析法

B:因素分析法

C:结果分析法

D:归纳分析法

答案：B

20.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金