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重庆市铜梁区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库带答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:理事会

C:董事会

D:监事会

答案：C

2.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:9

B:6

C:3

D:4

答案：D

3.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:临时目标

B:短期目标

C:中期目标

D:长久目标

答案：C

4.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

答案：A

5.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1.5

C:-1

D:0

答案：A

6.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

答案：D

7.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:金融债券、公司债券、政府债券

B:政府债券、公司债券、金融债券

C:政府债券、金融债券、公司债券

D:公司债券、金融债券、政府债券

答案：D

8.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:不可能

C:一定

D:可能

答案：D

9.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑶；①

C:⑷；④

D:⑴；②

答案：D

10.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：C

11.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:30.62万元

C:59.18万元

D:67.04万元

答案：A

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:法院

C:司法机关

D:公安机关

答案：C

13.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

14.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：C

15.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:太阳能

B:石油冶炼

C:电子信息

D:钟表

答案：C

16.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:56.8

C:75.1

D:60

答案：C

17.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:框定效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:确