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重庆市綦江区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债

B:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

C:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

答案：C

2.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:消费支出较低

C:投资收入较低

D:消费支出较高

答案：D

3.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:3个月

D:6个月

答案：A

4.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:25

B:10

C:5

D:15

答案：B

5.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13000

C:13500

D:13310

答案：D

6.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:非增长类

C:能源类

D:投机类

答案：C

7.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

8.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:6个月

D:3个月

答案：A

9.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:1年或1年以上

B:3~6个月

C:3周~3个月

D:不超过3周

答案：A

10.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:债券形态

B:发行额度

C:付息方式

D:发行主体

答案：D

11.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:隔离墙

C:回避

D:静默期

答案：D

12.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:资本市场线

C:证券市场线

D:特征线

答案：B

13.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:基本分析

C:前景分析

D:财务分析

答案：C

14.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:59.18万元

C:30.62万元

D:45.53万元

答案：D

15.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和所以资产

C:现金和固定资产

D:所有资产

答案：A

16.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

17.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:交易成本和管理费用最小化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

18.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:监事会

C:证监会

D:董事会

答案：D

19.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

答案：A

20.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分