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辽宁省清河门区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题大全【】

第I部分单选题（100题）

1.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:政府债券的发行主体是政府

C:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：C

2.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

3.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:常模

C:统计量

D:总体

答案：D

4.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:包含了税后的资本利得

C:使得资本利得限制在最小值

D:未考虑资本利得

答案：A

5.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1

C:1.5

D:-1.5

答案：C

6.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向上

C:向下

D:向左

答案：B

7.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:650

C:640

D:680

答案：A

8.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:长久目标

C:短期目标

D:临时目标

答案：A

9.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:保守

B:成长

C:稳健

D:激进

答案：A

10.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7500

B:7052.55

C:8052.55

D:8500

答案：C

11.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

12.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:股份分析

C:产业分析

D:地域经济

答案：A

13.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：A

14.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：A

15.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险消除

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险转移

答案：B

16.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:久期

C:修正久期

D:剩余期限

答案：B

17.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：A

18.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:自行修改

C:不能修改

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

19.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:交谈和数据调查表相结合

C:从业人员与客户的交谈

D:客户的资产状况

答案：A

20.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:股指期货

C:远期交易

D:利率互换

答案：A

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