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重庆市巴南区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库附答案（轻巧夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：C

2.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨期套利

C:跨商品套利

D:跨市场套利

答案：B

3.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:本息还贷支出预算

B:普通娱乐休闲

C:食、住

D:医疗

答案：A

4.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

5.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：A

6.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:产权比率

C:股东权益比率

D:长期负债比率

答案：B

7.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划的前提是依法纳税

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：C

8.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:蝴蝶效应

C:沉没成本效应

D:交易效用效应

答案：B

9.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:总额差异的重要性要大于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

10.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:归纳分析法

B:结果分析法

C:因素分析法

D:比较分析法

答案：C

11.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上五万以下

B:五万以上十万以下

C:一万以上十万以下

D:五万以上二十万以下

答案：C

12.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:增长型行业

C:防守型行业

D:周期型行业

答案：D

13.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：C

14.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小张

C:小李

D:小王

答案：A

15.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:卖出

C:满仓

D:清仓

答案：A

16.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：C

17.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

18.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:投资风险偏好

C:财务状况末来发展趋势

D:当期收入状况

答案：B

19.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.666

B:0.4

C:1.5

D:0.6

答案：C

20.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:国家开发银行

C:中国人民银行

D:中国进出口银行

答案：C

21.考察