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重庆市南川区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题含答案下载

第I部分单选题（100题）

1.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:2

C:3

D:5

答案：C

2.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成熟期

C:成长期

D:形成期

答案：C

3.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.4

B:1.5

C:0.666

D:0.6

答案：B

4.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:财务顾问

B:证券经纪

C:证券投资咨询

D:投资顾问

答案：C

5.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

6.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.1

C:0.2

D:0.01

答案：D

7.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：B

8.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:家居装修支出预算

B:家政服务

C:赡养支出预算

D:保费支出预算

答案：B

9.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:比较分析法

C:趋势分析法

D:因素分析法

答案：B

10.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：A

11.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:支撑线

C:黄金分割线

D:趋势线

答案：D

12.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:心理账户

B:证实偏差

C:过度自信

D:框定偏差

答案：B

13.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:1

C:7

D:10

答案：A

14.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑷；④

C:⑴；②

D:⑶；①

答案：C

15.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:8500

C:7052.55

D:7500

答案：A

16.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D

17.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险偏好型

B:风险中立型

C:风险畏惧型

D:风险厌恶型

答案：B

18.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:350

B:750

C:1000

D:1500

答案：D

19.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.15

B:0.3

C:0.1

D:0.2

答案：A

20.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:养