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湖北省秭归县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库a4版

第I部分单选题（100题）

1.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:2

B:3

C:4

D:18

答案：B

2.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:国内客户

C:非客户

D:潜在客户

答案：B

3.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:静态预算法

B:零基预算法

C:滚动预算法

D:定期预算法

答案：A

4.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:情景综合分析法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

5.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

答案：A

6.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:75.5

C:56.8

D:60

答案：B

7.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：A

8.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

B:资本市场不可分割

C:资本市场没有摩擦

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：B

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

10.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:国务院监督管理机构

D:中国证监会

答案：B

11.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:自然衰退

B:绝对衰退

C:偶然衰退

D:相对衰退

答案：C

12.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于365夭

C:不少于60天

D:不少于30天

答案：D

13.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:21000

B:7000

C:15000

D:40000

答案：A

14.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:投资风险偏好

C:当期财务安排

D:财务状况末来发展趋势

答案：B

15.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:市场风险

答案：D

16.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,58元

B:52元,58元

C:63元,52元

D:63元，66元

答案：C

17.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:电子信息

B:太阳能

C:石油冶炼

D:钟表

答案：A

18.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:43333

D:33339

答案：A

19.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险