湖北省硚口区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题【名师推荐】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省硚口区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题【名师推荐】

第I部分单选题（100题）

1.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

2.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案：B

3.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:6个月

D:3个月

答案：A

4.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:分阶段购买或出售某种证券

C:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

D:对个别证券的基本面进行研判

答案：A

5.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成熟期；股票等风险资产

B:成长期；股票等风险资产

C:形成期；债券等安全性较高的资产

D:衰老期；债券等安全性较高的资产

答案：D

6.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:强势有效市场

C:有效市场

D:弱势有效市场

答案：D

7.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:两极策略

C:极端策略

D:子弹式策略

答案：C

8.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

9.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：A

10.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:证监会

C:监事会

D:理事会

答案：A

11.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:通讯方式

C:联系地址

D:兴趣爱好

答案：D

12.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

13.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

14.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:8.6412

B:0.0058

C:7.8992

D:0.5167

答案：D

15.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,58元

B:63元,52元

C:63元，66元

D:52元,58元

答案：B

16.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:不顾一切的追求最大利益

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:关注支出现金流入的时间点

答案：A

17.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

18.小华月末投资