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河南省平舆县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库及答案下载

第I部分单选题（100题）

1.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:缺口4000万元

C:缺口3000万元

D:盈余4500万元

答案：A

2.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:消极；高

C:积极；高

D:消极；低

答案：A

3.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:依据预算的分类个别分析

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：B

4.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:突破颈线一定需要大成交量配合

D:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

答案：C

5.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:正相关

C:不相关

D:相独立

答案：A

6.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:Logit模型

C:死亡率模型

D:线性概率模型

答案：C

7.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：D

8.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：B

9.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

10.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：A

11.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:风险厌恶规则

B:有效投资组合规则

C:共同偏好规则

D:有效组合规则

答案：C

12.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨商品套利

C:跨期套利

D:跨市场套利

答案：C

13.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

答案：A

14.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:公司分析

C:地域经济

D:股份分析

答案：B

15.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:静默期

C:回避

D:隔离墙

答案：B

16.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则