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河北省南宫市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库完整参考答案

第I部分单选题（100题）

1.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：C

2.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口4000万元

B:缺口3000万元

C:盈余4500万元

D:盈余3500万元

答案：D

3.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:1

B:10

C:3

D:7

答案：C

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:孤立效应

答案：A

5.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

C:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：A

6.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

7.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:稳健

C:激进

D:保守

答案：D

8.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

C:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

答案：B

9.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1

C:0

D:-1.5

答案：A

10.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

答案：D

11.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:趋势线

B:压力线

C:支撑线

D:黄金分割线

答案：A

12.证券估值是对证券（）的评估。

A:波动性

B:收益率

C:价值

D:价格

答案：C

13.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:经济前景

B:组合在战略层面的重要性

C:收益率

D:过去的组合集中倩况

答案：D

14.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险意识

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：D

15.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:证券市场线

C:特征线

D:资本市场线

答案：D

16.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:680

B:670

C:640

D:650

答案：B

17.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:损失厌恶

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

18.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:单一负债下的免疫策略

B:多重