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河南省内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库完整参考答案

第I部分单选题（100题）

1.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:国家开发银行

C:中国农业发展银行

D:中国人民银行

答案：D

2.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:成熟期

D:衰老期

答案：A

3.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每半年

答案：B

4.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:公司账户

C:投资顾问妻子

D:投资顾问父母

答案：B

5.证券价格的运动方向由（）决定。

A:市场价值

B:供求关系

C:证券价格

D:预期收益

答案：B

6.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:是否分红派息

B:是否配股

C:证券的流通性

D:证券的风险与收益

答案：D

7.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:4

B:9

C:3

D:6

答案：A

8.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:60

C:70

D:56.8

答案：A

9.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:出具警示函

C:责令改正

D:承担赔偿责任

答案：D

10.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

C:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

D:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

答案：B

11.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:永久目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

12.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；低

C:积极；高

D:消极；高

答案：B

13.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:10

C:7

D:3

答案：A

14.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:证券研究报告

B:基于证券研究报告的投资分析意见

C:理论模型

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

15.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

C:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

答案：C

16.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:直接比较法

C:历史模拟法

D:情景综合分析法

答案：C

17.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:不超过3周

C:3~6个月

D:1年或1年以上

答案：D

18.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:套利定价模型

B:现金流贴现模型

C:资本资产定价模型

D:最小方差模型

答案：C

19.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又