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湖北省浠水县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全【达标题】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：A

2.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:过度自信

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

3.现金管理的内容的是（）。

A:现金和固定资产

B:现金和流动资产

C:所有资产

D:现金和所以资产

答案：B

4.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:上升2.45元

B:上升2.43元

C:下跌2.43元

D:下跌2.45元

答案：A

5.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险预期

B:实际风险承受能力

C:风险认知度

D:风险偏好

答案：A

6.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:持有成本理论

C:买入价差理论

D:杠杆原理

答案：B

7.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：C

8.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:三

C:四

D:一

答案：C

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:公司账户或个人名义

C:公司账户和个人名义

D:个人名义

答案：A

10.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.072

C:0.05

D:0.1

答案：B

11.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

12.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1

B:1.5

C:1

D:-1.5

答案：B

14.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:姓名

C:婚姻状况

D:工作单位与职务

答案：A

15.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

16.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:1

B:3

C:10

D:7

答案：B

17.证券估值是对证券（）的评估。

A:波动性

B:价值

C:价格

D:收益率

答案：B

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：A

19.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:剩余期限

C:久期

D:凸性

答案：C

20.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:反射效应

C:框定效应

D:确定性效应

答案：A

21.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

B:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10