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江西省黎川县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:太阳能

B:钟表

C:石油冶炼

D:电子信息

答案：D

2.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:公司盈利

C:公司管理水平

D:产品数量

答案：A

3.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:流动比率

C:应收账款周转率

D:已获利息倍数

答案：D

4.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:-2.8

C:2

D:-2

答案：A

5.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

D:清算价法适用于停止经营的企业

答案：D

6.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:承担赔偿责任

C:监管谈话

D:责令改正

答案：B

7.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

B:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

C:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

D:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

答案：A

8.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：A

9.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：A

10.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：C

11.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:过度自信

C:时间偏好

D:心理账户

答案：C

12.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：B

13.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

答案：A

14.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的跨期套利

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的买入套期保值

D:期指和股票的套利

答案：C

15.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:自行修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

16.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.2

C:0.01

D:0.1

答案：C

17.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:证券公司

C:商业银行

D:中国证监会

答案：C

18.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计